花旗银行对友邦保险(01299)的财务预测进行了更新，以反映其中期业绩前的财务模型调整。

根据花旗发布的研究报告，该机构上调了友邦保险的净投资收益预期，导致2026至2028财年的每股盈利预测分别轻微上升5%、2%及2%。基于这一调整，花旗继续给予友邦保险“买入”评级，并保持目标价为103港元不变。

友邦保险即将于8月20日公布2026年上半年的中期业绩，预计即便面临高基数效应，友邦保险在中国和香港的业务新业务价值仍将实现显著增长。花旗预计，按固定汇率计算，上半年友邦在中国的新业务价值将同比增长19%，而在香港将增长13%，这将推动集团整体的新业务价值按实质汇率计算同比增长14%至32.32亿美元。

综合考虑股份回购的影响，预计友邦保险每股股东应占营运利润将同比增长11%，中期每股股息预计增长12%。

此外，花旗银行还指出，友邦保险在中国第一季度的新业务价值按固定汇率计算增长了26%，但由于比较基数的显著提高，上半年累计增速预计将减慢至19%(按实质汇率计算则为26%)。香港业务方面，由于2025年7月实施分红产品预期回报上限前的销售加速，上半年新业务价值增速预计将从第一季度的21%降至13%。

尽管面临挑战，新加坡和马来西亚的储蓄产品以及代理人团队的恢复势头良好，而泰国业务在共同付费政策影响正常化后，上半年新业务价值的下降预计将从第一季度的18%收窄至8%。

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